05.04.2020

Спадкування пенсії - нагальне питання для кожного приймаючого спадок. Процедура має ряд особливостей, пов'язаних вже з тим, що є кілька типів пенсійних заощаджень. Потрібно розуміти ключову різницю між ними, щоб діяти в правильному напрямку. Тоді успадкування не викликатиме складності. Саме тому ми вирішили приділити час цієї проблеми, щоб ви могли знайти відповіді на всі питання, що цікавлять зі статті.

Спадкування державної пенсії, не отриманої пенсіонером за життя

Урядом Російської Федерації встановлено кілька пенсійних нарахувань, які отримують громадяни при настанні різних обставин. Пенсія нараховується по старості, інвалідності, після втрати годувальника або по виробленню трудового стажу. Є також ряд державних програм, що дозволяють користуватися бюджетними коштами тим, хто потребує соціального захисту.

Гроші стають доступними, якщо:

1. Померли батько з матір'ю (рідні або прийомні).
2. Настав вік виходу на заслужений відпочинок.
3. Здоров'я похитнулося настільки, що довелося оформити інвалідність.
4. Помер годувальник, приносив родині кошти для існування.

Можливо спадкування лише накопичувальних частин пенсії. Цей факт здатний заплутати людей, і щоб розібратися, чи варто вивчити це питання докладніше.

Спадкування накопичувальної частини трудової пенсії

Далеко не всім відомо, що в початку 2000-х років в пенсії включили кілька складових: накопичення, страхова і базова частина. Передачі підлягають в повному обсязі, і потрібно правильно розуміти головний механізм успадкування. Спадкоємці можуть прийняти тільки накопичені кошти, а передбачені соціальні виплати не можуть бути отримані. Більш того, є ряд умов, коли не тільки спадкування пенсії померлого неможливо, але і в принципі виплати припиняються. Це якщо:

1. Інвалідність знята після позбавлення від хвороби.
2. Пенсіонер помер, спадкоємців не залишив, заощаджень не мав.
3. Одержувач змінив статус, що призвела до скасування виплат.

Федеральними законами обговорена ситуація, коли спадкування ненакопітельной частини пенсії померлого неможливо, якщо він раптово помер, так як гроші, які він не встиг перевести в готівку, не включаються до спадкової маси, що підлягає розподілу серед спадкоємців. І це не єдина відмінність накопичувальних і трудових частин пенсійних виплат.

Після вступу в силу нового пенсійного законодавства зміни торкнулися не тільки принципів спадкування, а й зарахування. Індивідуальний особовий рахунок - це рахунок, куди роботодавцем перераховуються гроші у вигляді обов'язкових страхових внесків. Накопичувальна частка почала формуватися в період з 2002 по 2004 роки. Але є вікове обмеження. Для жінок межа дати народження - 1957, у чоловіків це 1953. Люди, що народилися раніше, цього привілею позбавлені.

Належна до спадкоємства накопичувальна пенсія формується з таких джерел:

1. Відрахування, вироблені роботодавцем, але тільки в накопичувальної частини.
2. Прибуток, отриманий від інвестування зарахувань з попереднього пункту.

Розміщувати перераховані джерела також можна по-різному. Однією з інстанцій є Пенсійний Фонд Росії (ПФР). Друга - недержавні фонди. У будь-якому випадку родичі мають право претендувати на спадкування.

Хто із спадкоємців має права отримувати кошти з індивідуальних особових рахунків?

У законодавчих актах, що діють на території Російської Федерації, сказано, що існує всього дві черги претендентів, які можуть брати участь в процедурі. Якщо мова йде про спадкування, накопичувальні частини пенсій померлих передаються тільки найближчій рідні по закону в порядку черговості. Тільки так у процес вступають кровні і усиновлені діти, подружжя, батьки (прийомні теж).

Брати і сестри в праві отримати в спадок пенсію після смерті, якщо першочергові родичі відсутні. Нарівні з ними в другу чергу входять онуки. Офіційне усиновлення наділяє спадкоємців тими ж правами, що і спорідненість по кревного ознакою. Дідусь з бабусею теж входять в цю черговість спадкування, коли є пенсія, що залишилася після загибелі рідної людини.

Послідовність наділення правами має значення не завжди. Якщо загиблий за життя прийшов до фонду і написав розпорядження, де вказав, кому буде належати пенсія в порядку спадкування, його воля буде виконана. Але наступником може стати тільки особа з числа родичів з першої лінії. З заповітом пенсійне розпорядження взаємозв'язку не має.

Куди звертатися? Часто неотримані суми оформляються за місцем проживання. Але деякі часто переїжджають, що заважає визначити місце розташування організації. Так, у військовослужбовців фонд за місцем проживання часто збігається з місцем служби.

Як пенсійний фонд виплачує пенсійні накопичення у спадок?

Коли власник особового рахунку не вважав за потрібне призначити наступника, пенсія розподіляється рівними частками серед всіх першочергових претендентів. Якщо таких немає, права вимоги переходять другої черги, учасники якої також отримають однакові частини. Рівні права спадкування пенсії - гарантія збереження інтересів громадян, захищена державою і законодавством.

Щоб скористатися ними, необхідно написати відповідну заяву. Це робить кожен із спадкоємців протягом періоду, встановленого законом - це 6 місяців з моменту констатації загибелі пенсіонера. Якщо даний крок ви зробити не встигли, то відновити пропущений термін вступу в спадщину можна тільки в судовому порядку, Навіть якщо воно сформоване незатребуваною пенсією.

Але звернутися варто до 1 серпня в рік, який слідує за датою загибелі спадкодавця, і вже через два тижні гроші будуть доступними. Перед цим ПФР направляє повідомлення, в якому викладено прийняте рішення про спадкування страхової пенсії. При цьому прибутковий податок не стягується, так як ця повинність скасована з 2010 р Засоби, сформовані на умовах співфінансування з державою, також підлягають спадкоємства. Сюди ж входять і страхові суми, належні в рамках нарахованої пенсії.

Як успадковується накопичувальна частина трудової пенсії, яка перебуває в НПФ?

Законодавчо це питання не до кінця опрацьоване, що часто стає причиною плутанини. Доводиться користуватися тією незначною судовою практикою, яка сформувалася на сьогоднішній день. Тому якщо виникли труднощі, краще звернутися до досвідченого юриста по спадковим справам. Може скластися одна з наступних ситуацій:

1. Спадкування недоотриманої пенсії можливо з вільних коштів, якими не встиг скористатися загиблий за життя. Суть така, що фонди, що зберігають пенсії загального страхування, зобов'язані виплачувати гроші після настання пенсійного випадку. Якщо людина вмирає, права передаються його спадкоємцям на тих же умовах, що і для пенсіонера.
2. Недержавні фонди виділяють належні кошти з приватних запасів, сформованих за рахунок прижиттєвих відрахувань громадянина. Також передбачається успадкування, коли пенсію він не отримував або недоотримав в повному обсязі. В останньому випадку прийняття підлягає залишок пенсії, наявний на момент настання раптової смерті.

Наступників можна призначити самостійно ще в період підписання договору з НПФ. Для цього в відповідний розділ тексту вносять дані одержувача. Коли наступників кілька, вказуються їх частки, інакше частини будуть рівними. Якщо правонаступники не вказані в договорі на отримання пенсії, претендентами на спадкування стають близькі родичі в порядку черговості.

У випадку з військовим пенсіонером ситуація з неодержаної накопичувальної частиною і страхової частини пенсії змінюється. В рамках успадкування кошти (пенсійні накопичення, враховані в фондах) приймають неповнолітні громадяни до 18 років, а також підлітки, які отримують освіту у ВНЗ (очна форма) до настання 23-річчя.

Держава встановила терміни і визначило порядок, відповідно до якого спадкоємцями подається заява на отримання залишку накопиченої пенсії. Це необхідно зробити протягом 6 місяців. Початок відліку періоду - дата загибелі спадкодавця, зазначена в свідоцтві про смерть. Пропущені строки відновлюються в судовому порядку. Позовна давність в даному випадку не діє, і заява подається в будь-який момент.

Що являє собою термінова пенсійна схема?

Під цим терміном варто розуміти, що є можливість призначати періоди для виплат пенсій. Одержувач особисто визначає, протягом скількох років він буде користуватися накопиченими коштами. Але є два випадки, коли перед спадкоємцями відкривається можливість успадкування неодержаної пенсії померлого:

1. Громадянина наздогнала смерть до настання пенсійного періоду.
2. Загибель відбулася протягом призначеного терміну.

У першому випадку спадкування підлягає вся сума. У другому - решти. Законодавство визначає, що призначення можливе протягом 5-15 років. Якщо громадянин розраховував користуватися грошима протягом 10 років, але до його смерті цей період склав 3 роки, то за 7 залишилися пенсію виплатять спадкоємцям.

Що являє собою довічна пенсійна схема

Такі пенсії виплачуються з моменту виходу на заслужений відпочинок і до останнього дня, а точніше місяці, так як виплати щомісячні. Але спадкування в даному випадку в корені відрізняється, що залежить від дати загибелі. Якщо померлий ні разу не знімав гроші, сума перейде наступникам. Інакше отримувати нічого.

Схема отримання у спадок коштів, накопичених на рахунках недержавного пенсійного фонду

Визначте фонд, з яким при житті був укладений договір про нарахування пенсії. За його умовами організація приймає вклади, які зберігаються і примножуються до моменту настання пенсійного віку. Якщо людині не вдалося цього дочекатися, всі гроші видадуть наступникам. При частковому витрачання коштів, відповідно до закону про спадкування пенсій, віддадуть залишок.

Власник рахунку має право самостійно призначати правонаступників. Для це в договір вносяться відповідні пункти. Коли претендентів двоє і більше, визначаються їх частки. Якщо ж розпоряджень зроблено не було, залишок пенсії ділиться між близькими родичами. В першу чергу закликаються діти, батьки, подружжя, які подали заяви. Говорячи про дітей, маються на увазі не тільки народжені в шлюбі, але і позашлюбні, якщо батьківство доведено документально.

Усиновлення також наділяє правами на тих же підставах, як і в випадку з кровною спорідненістю. Прийомні батьки є спадкоємцями пенсії в першу чергу. Якщо ж першочергові претенденти відсутні, до спадкування закликаються брати і сестри. Разом з ними на пенсію претендують бабусі з дідусями або онуки і внучки. При цьому їх частки рівні між собою. Принципи розподілу і покликання взяті з законодавства про спадкування майна, і якщо є деякі розбіжності, то вони незначні.

порядок успадкування

Підставою для початку спадкового діловодства, що стосується передачі пенсії, є заява. Це документальне офіційне звернення до фонду з вимогою передати недоотримані накопичення. Для цього потрібно довести наявність родинних зв'язків. Після прийняття листи співробітники пенсійного фонду розглядають вимогу, перевіряють зазначені в ньому дані і виносять рішення, попередньо розрахувавши суму, що підлягає виплаті.

Порядок успадкування пенсії відрізняється від загальноприйнятого тим, що в заповіті не можна вказувати наступника. Спадкоємцем може бути тільки родич з переліку, про який ми вже говорили. Частки рівні між правонаступниками однієї лінійки, якщо заповідач не вказав в договорі інші умови. Подавати заяви можна протягом півроку з моменту настання факту смерті, який визначають наступним чином:

1. За датою медичного огляду. Вказується в свідоцтві про смерть, яке прикладається в обов'язковому порядку.
2. За рішенням суду, який визнав громадянина померлим.
3. За датою видачі акту про визнання мертвим (якщо навіть за результатами розгляду неможливо визначити, коли помер чоловік).

При пропуску строків звертайтеся в суд з позовом про їх поновлення. Щоб передати пенсію, фонди не зобов'язані розшукувати претендентів. Їх функції обмежуються управлінням коштами з моменту формування пенсії до її виплати.

Види пенсій, за якими може бути успадкована невиплачена їх частина

Великий трудовий стаж і похилий вік - не єдині умови для призначення соціальних виплат. Наприклад, погіршення здоров'я, що заважає повноцінно працювати, є достатньою підставою. Зараз мова йде про одну із страхових пенсій - по інвалідності. Те ж відбувається, якщо з життя пішов член сім'ї, який був годувальником.

При спадкуванні страхові частини пенсій враховуються і передаються правонаступникам по праву спорідненості. Однак успадкувати суми, сформовані із залученням материнського капіталу, будь то повне або часткове фінансування, не можна. Гроші, що лежать на рахунках недержавних фондів, державними структурами не розподіляють, і питання необхідно вирішувати з організацією, з якою за життя підписувався договір.

Особи, які мають право отримати невиплачену пенсію

Призначення наступника за життя є одним із проявів прав і свобод спадкодавця. Якщо людина написала заяву, вказавши правонаступника, гроші в рамках законно успадковується переходять йому. Таким чином надходять, якщо в договорі з НПФ будуть вказані подібні вимоги. В іншому випадку в процедурі беруть участь родичі померлого.

При спадкуванні страхових пенсій померлих автоматично наділяються повноваженнями спадкоємців діти, дружини і батьки. Хто з них захоче і подасть заяву, отримає рівну частку. Якщо ж близької рідні немає, або родичі теж померли, до спадкування закликаються особи з другої черги. Важливо, щоб кожен претендент виявив домагання в письмовому вигляді.

Термін пред'явлення вимог про сплату невиплаченої частини пенсії

Важливо розуміти, що процес йде паралельно спадкової справи. При розподілі майна не забудьте подати заяву до фонду, де знаходиться пенсія спадкодавця. Правило визначення періодів подачі однакове у всіх випадках - це півроку. Якщо на руках є свідоцтво про смерть, беруть дату, зазначену в ньому. В іншому випадку використовують судовий акт після того, як суд визнає громадянина мертвим.

Існує можливість відновити строки, якщо пропуск пов'язаний з об'єктивними поважними причинами. Однак при спадкуванні військових пенсій позовної давності не передбачено.

Не плутайте дві процедури. Вимагаючи майно, звертайтеся до нотаріуса. Пенсію ж необхідно переоформляти в пенсійних фондах. Важливо правильно визначити, куди саме йти. Інформацію можна взяти в документах, що залишилися після покійного. У договорі завжди вказані реквізити.

Відновлення пропущеного строку пред'явлення вимог про спадкування накопичувальної пенсії

Потрібно ініціювати судовий процес. Для цього подається скарга без вказівки відповідача. Виняток - скасування відмови у видачі пенсії. Подаючи позов потрібно сплатити держмито. За правилами підсудності звертаються до судової інстанції за місцем реєстрації спадкодавця. При цьому важливо правильно скласти заяву.

Зазначаються підстави для наслідування. Кожен наведений в документі аргумент підтверджується доказами споріднення. Копії прикладаються до позову, а їх перелік вноситься в текст скарги. Наводяться конкретні статті законів, які вказують на правомірність вимог. Скарга підписується позивачем і датується.

Пакет документів передається до канцелярії суду. Призначається слухання, де розглядається не тільки правомірність вимог, але і поважність причин. Далі визначається, чи можливо спадкування пенсії після смерті громадянина в наступили обставин. Якщо так, то всі вимоги задовольняються. Результат слухання - винесення постанови, яке є достатньою підставою для продовження терміну спадкування.

Процедура спадкування накопичувальної пенсії

Дізнавшись, що родича не стало, звертайтеся до нотаріуса за майновим спадщиною. Одночасно при цьому пишіть заяву в пенсійний фонд. Необхідно розуміти, що криється під терміном "накопичувальна пенсія", і які принципи її успадкування. За основу взято законодавство, за яким існує можливість передачі власності покійного правонаступникам.

Право на успадкування пенсій померлих наділяється близька рідня, яка розподіляється на дві черги. головний принцип: Передачі підлягають особисті речі і власні заощадження. Тому отримати можна лише невитрачену частину суми, яка склалася з цільових накопичень. З огляду на, що гроші пускаються в оборот, прибуток, яку принесли вкладення, також передається спадкоємцям. Головне, правильно пройти всі етапи вступу в права.

Порядок звернення правонаступників за отриманням виплати

Перш за все необхідно визначити, на яку суму можна розраховувати, якщо взагалі можливо спадкування. Стверджувати, що всякий раз, коли людина померла, не дочекавшись пенсії, формується право успадкування, неправильно. Є чіткий ряд випадків, коли допускається спадкування пенсії померлого чоловіка:

1. Невихід на пенсію за віком за умови збереження інших вимог.
2. Оформлення недоотриманих сум, якщо не проводився перерахунок (маткапітал не враховують).
3. Подача заяву на отримання пенсії, яка покладена, але недоступна, так як інший спадкоємець вже це зробив.

Пам'ятайте, що якщо громадянин обирає довічну схему отримання пенсії від держави, то ні про які виплати по спадкоємства мова йти не може. Пенсійні кошти не можуть бути включені в спадкову масу. І навіть якщо нотаріус обіцяє гроші з рахунків заповідача, це не скасовує необхідності ініціації процесу з передачі коштів.

Порядок здійснення виплат

Покроковий алгоритм дій виглядає наступним чином:

1. Визначення місця зберігання коштів. Це може бути структура, яка працює на державній основі, або приватна організація.
2. Подача заяви до відповідної інстанції. Виплати проводяться за тими ж правилами, що і видача грошей пенсіонерам.
3. Отримання відмітки про реєстрацію звернення з реквізитами про внесення в журнал вхідної документації.
4. Отримання повідомлення про рішення провести виплати в рамках спадкування пенсій, якщо померлі батьки не передбачили іншого порядку.

Після цього гроші будуть переведені на рахунок, вказаний в заяві. Альтернатива - поштовий переказ. Заявник сам вибирає, яким способом отримати належні кошти.

Необхідні документи

Щоб звернення було прийнято і рішення передбачало задоволення інтересів заявника, потурбуйтеся про те, щоб до нього докласти всю необхідну документацію. Мета - обґрунтувати законність вимог і довести наявність достатніх підстав для наслідування страхових частин пенсій померлих близьких родичів. Але в першу чергу підтверджується факт смерті. Доказом цього є свідоцтво про смерть.

Якщо його немає, користуються судовим актом, що визнає громадянина померлим. Використовують свідоцтво про народження, вступ в шлюб, довідки та виписки, які вказують на наявність родинних відносин з покійним. Також знадобиться цивільний паспорт для посвідчення особи. Він же потрібен при отриманні поштового переказу, коли прийде час отримувати платіж.

Спадкування заощаджень правонаступниками померлого

Підставою для ініціації процесу передачі пенсійних сум є заява. Документ має вільну форму, але це не означає, що немає загальноприйнятих норм. У шапці вказують реквізити адресата і заявника. Повинно бути назва, дата і місто події. Текст лаконічний. Виключаються «ліричні» відступи і особисті думки. Всі доводи базуються на положеннях чинних законів.

Допускається спадкування накопичувальних частин пенсії, якщо померлі пенсіонери сформували суму не тільки з державних коштів. В даному випадку спадкування за суті можливо, але тільки якщо жодного належного платежу громадянин не отримав, так як загинув раніше, ніж настав термін нарахування пенсії. Держава чітко визначило коло претендентів, а законодавчі органи розробили порядок визначення часток в залежності від ситуації.

Спадкування родичами застрахованого

Краще почати розгляд даного питання з виключення, коли в процедуру втручається право подання. Подібне успадкування можливо, якщо спадкодавець передбачав ситуацію і залишив прижиттєві розпорядження на випадок передчасного відходу з життя. Для цього:

1. У договір про зберігання пенсійних коштів вносяться відповідні пункти, де вказані наступники і їх частки.
2. Подається заява, щоб надати до фонду інформацію про тих, хто може претендувати на пенсію.

В іншому випадку спадкування накопичувальної частини пенсії померлого відбувається за законом, що означає чітку черговість і пайову участь. Першочерговими наступниками стають батьки з дітьми і чоловік або дружина. Вони отримують рівні частки. А якщо таких претендентів немає, або вони відмовилися, до процесу призивається друга черга з онуків, дідусів з бабусями і братів з сестрами.

Порядок і термін обігу правонаступників

Якщо звернутися до серпня, то вже через два тижні кошти надійдуть спадкоємцю. Для цього останній повинен визначити спосіб отримання. Багато хто вибирає безготівковий переказ на банківську карту. Для цього в заяві зазначаються реквізити рахунку (не плутайте з номером картки). В іншому випадку єдиним способом отримати гроші залишається поштовий переказ. Одержувачу надсилається повідомлення, з яким той приходить на пошту. При собі потрібно мати паспорт.

Але для подачі заяви відводиться обмежений час. Спадкування пенсій військових пенсіонерів, як і інших категорій наследодателей, можливо протягом 6 місяців після їх відходу з життя. Якщо цього не зробити, доведеться відновлювати права в суді. Загальний строк позовної давності - 3 роки. Існує думка, що при спадкуванні пенсійних коштів він не враховується. Але краще не зволікати і звернутися відразу ж після ініціації спадкової справи в нотаріальній конторі.

Чи є пенсійні накопичення спадщиною?

Щоб відповісти на це питання, потрібно вивчити норми Цивільного Кодексу. Відповідно до 128 статті спадкоємства підлягає все майно, яким володів спадкодавець. Коли людина завчасно дбає про розмір власної пенсії і робить внески, він забезпечує своє майбутнє. Після того, як настане час, коли можна вже не працювати, ці гроші будуть виплачуватися. Але це його гроші, а значить, є його власністю.

Виходить, що родичі мають права на них претендувати в порядку спадкування. Однак потрібно розуміти, що передачі підлягає тільки недоотриманий пенсія, яка залишилася на момент відкриття спадкової справи. Якщо ж кошти витрачені, успадковувати нічого.

Страхова і базова пенсія

Існує три компоненти, що входять до складу пенсії. Одна з них - власні накопичення, що формуються на добровільних засадах. Порядок успадкування проходить за законом або власним розпорядженням спадкодавця. Все, що не встиг отримати загиблий, передається його правонаступників. Страхова пенсія - інша частина, яку формують відрахування з бюджету.

Базова - окрема категорія, певна державою. Вона призначається і коригується щорічно. Не всі частини підлягають спадкоємства. Але якщо можливість є, коло осіб, які можуть стати наступниками, звужений до близьких родичів, які в свою чергу розділені по праву спадкування на дві категорії, які вступають в процес послідовно. Друга призивається, якщо з першої лінійки нікого немає, або оформлений відмова від пенсії.

Накопичувальна пенсія

Ця категорія підлягає передачі за правом спадкування. Але варто розуміти, що сума буде меншою, так як дві інші компоненти віднімаються. У розрахунки закладають тільки ту суму, яка сформувалася за рахунок особистих коштів покійного. До неї додається відсоток, зароблений компанією, що управляє. Інші зарахування, які виплачуються з державного бюджету, спадкоємцям недоступні.

Засоби материнського капіталу

Користуватися сертифікатом може тільки громадянин, на якого він оформлений. Спадкування законодавством не передбачається. Якщо один з батьків загинув, другий повинен звернутися до Пенсійного фонду, щоб переоформити папери на своє ім'я. Коли гинуть обоє батьків, це роблять опікуни або родичі, які проживають разом з рештою дітьми. Але в цьому випадку кошти доступні на придбання житла або оплату освіти.

Право на успадкування наділяються діти, в тому числі усиновлені, або чоловік (дружина). Для сина або дочки гроші доступні до настання повноліття. Але якщо дитина вчиться у ВНЗ на очній формі, строк продовжується до 23 років.

У яких випадках не можна отримати пенсію в спадок?

Страхова пенсія не підлягає спадкоємства, якщо проведена хоча б одна виплата. Загальний порядок передбачає, що інтереси неповнолітніх спадкоємців представляють опікуни або батьки. Недостойний спадкоємець не має прав на спадкування. Претендувати не можуть люди, які пропустили строки прийняття спадщини без поважної причини. Якщо минув строк позовної давності, то про відновлення можуть не прийняти.

Як отримати пенсійні накопичення померлого?

Важливо точно визначити, куди звертатися, якщо настав час успадкування. Для цього використовуйте два джерела в інтернеті:

1. Держпослуги. Сервіс, розроблений для вирішення подібних завдань. Тут же призначте час відвідування відділення Пенсійного фонду і уточніть його адресу.
2. Офіційний сайт ПФР також містить інформацію про розташування офісів, які приймають звернення громадян при спадкуванні пенсії.

Навіть якщо кошти знаходяться на рахунках НПФ в Росії, інформація міститься на ресурсі і доступна для всіх бажаючих.

Порядок і процедура

Підготуйте документи, зверніться за безкоштовною консультацією до юристів. Напишіть заяву. Приклади і бланки є у відкритому доступі. Дочекайтеся рішення, поки пройде перевірка, і отримаєте гроші. Попередньо відкрийте розрахунковий рахунок в банку, якщо до цих пір ще цього не зробили. В іншому випадку доведеться отримувати кошти в поштовому відділенні зв'язку.

Звернення в ПФР або НПФ

За процедурою це одне і те ж. Але важливо розуміти, де знаходяться кошти. Для цього поцікавтеся, чи немає інформації в документах покійного. Це може бути договір з недержавним фондом, де обумовлені умови зберігання і накопичення пенсії. Там же є розділ з реквізитами. Уточніть юридична адреса структури і подавайте заяву про спадкування.

через нотаріуса

Порядок діє, якщо заповідач не залишив розпоряджень. Тоді частки претендентів рівні. Щоб отримати пенсію, дотримуйтесь покрокової інструкції:

1. Отримайте в РАГСі свідоцтво про смерть спадкодавця.
2. Підготуйте необхідні документи.
3. Сплатіть мито, квитанцію збережіть.
4. Напишіть заяву і подайте його в нотаріальну контору.
5. Дочекайтеся результатів справи.
6. Отримайте свідоцтво про право на спадщину.
7. Зверніться в ПФР і отримаєте гроші.

Якщо нотаріус відмовився видавати свідоцтво, опротестує рішення в судовому порядку. Підкріпіте вимога доказами правомірності. Досягніть, щоб в постанові було сказано, скільки пенсійних коштів можна буде отримати в порядку спадкування.

Заява в пенсійний фонд: зразок

Офіційне звернення повинно мати юридичну силу. Цього неможливо досягти без вказівки:

1. Дати, міста, назви документа.
2. Реквізитів адресата (ПФ, НПФ).
3. Контактних даних заявника.
4. Оригінального підпису спадкоємця.

У тексті напишіть, хто є особою, яка залишила пенсію у спадок. Також вказується розрахунковий банківський рахунок, куди мають надійти кошти в разі позитивного рішення. Подавати заяву про спадкування потрібно в фонд за місцем проживання спадкодавця.

Необхідні документи

Їх не так багато, але для кожного випадку складається окремий список обов'язкових паперів. Для спадкування залишку пенсії потрібно підготувати:

1. Свідоцтво про смерть. Коли факт встановлюється судом, прикладають акт визнання померлим.
2. Посвідчення особи. Це може бути діючий паспорт (закордонний паспорт), військовий квиток.
3. Папери про підтвердження спорідненості.
4. Документи про рахунок загиблого (свідоцтво, договір з фондом, іншої достовірне джерело).

Враховуйте! Коли оформляєте отримання пенсії на неповнолітнього, беріть з собою папери, які вказують, що заявник є законним опікуном.

витрати

Податків не передбачено. Також немає держмита, як у випадку з нерухомістю, коли спадкування обходиться 0,3% для близьких родичів і вдвічі більше для інших спадкоємців. Але це не означає, що нотаріус буде працювати безкоштовно. Його тариф встановлюється для регіону в залежності від завантаженості. У Москві і ряді інших великих міст доведеться заплатити більше. Вся інформація є на сайтах нотаріусів.

терміни

Виплати спадкоємцям виробляються після закінчення шести місяців з дня відкриття спадкової справи. Це загальний термін спадкування, який бажано не пропускати. В іншому випадку доведеться відновлювати права в суді. Але це якщо діяти через нотаріуса. При зверненні за пенсією безпосередньо для наслідування потрібно 4 місяці. Це необхідно, щоб перевірити, чи немає ще законних претендентів.

Відновлення пропущеного строку

Пишеться позовну заяву без вказівки відповідача. У тексті вказуються причини, які завадили заявити про вимоги на пенсію. Законодавство не встановило терміни позовної давності. Але в більшості випадків доводиться судитися з громадянами, які не упустили можливості оформити права, хоч би ви мали на те більше підстав. Тому перед подачею консультація юриста обов'язкове.

Принципи підсудності. Подібні справи потрапляють під юрисдикцію районних судів. Зверніться також до розкриття спадкової справи, в рамках якого розподілялася пенсія. Якщо спадкування вироблялося безпосередньо, подавайте позов в місті і окрузі, де розташований фонд, який робив виплату.

Порядок і терміни виплати накопичувальної частини пенсії

Одержувач сам визначає спосіб передачі грошових знаків. Пенсія зараховується на банківський рахунок або карту, надсилається поштовим переказом. Рішення виноситься за 3 дні. Повідомлення приходить рекомендованим листом, електронною поштою або СМС-повідомленням. Якщо йде відмова, вказується причина. При незгоді його оскаржують в судовому порядку. По закінченню слухання отримаєте судову ухвалу і зверніться в ПФ ще раз.

В цьому випадку кошти надходять протягом трьох тижнів. Коли період випав на святкові дні, Дата отримання пенсії зсувається. Пошта Росії і банк віднімають свій відсоток, решта грошей видаються на руки спадкоємцю. Підставою для є прижиттєве розпорядження спадкодавця або права за законом, коли наступниками стають члени сім'ї загиблого.

потрібен юрист

Участь адвоката обов'язково з кількох причин. Необхідно все зробити правильно, особливо, коли доводиться відстоювати права спадкування в суді. Повторно позов по одній справі не приймається. Законодавство недосконале, і його положення постійно змінюються. Пенсійне успадкування ще не чітко визначено в законодавчих актах, тому в справі самостійно без підготовки розібратися практично неможливо.

Нотаріус також мало чим допоможе: він може не знати останніх нововведень в законодавстві, і результат може виявитися непередбачуваним, аж до втрати можливості отримати пенсію в спадок. Участь особистого адвоката корисно на всіх етапах:

1. Підготовка. Він формує пакет доказів, пише заяву, подає документи, контролює винесення позитивного рішення.
2. Оформлення. Будь-яка проблема вирішується оперативно, якщо в справі бере участь професіонал зі спадкового права.
3. Відновлення строків і оспорювання. Судові дебати на тлі недосконалого законодавства - головна причина програшів тих, хто думає, що впорається сам.

Як вибрати юриста? Звертайтеся в перевірену юридичну компанію, яка спеціалізується на справах про спадкування. Послуги мають надаватися офіційно на підставі договору. Адвокат захищає інтереси спадкоємця на підставі нотаріально посвідченої довіреності.

У чому різниця між страхової та накопичувальної пенсією?

Фактично пенсія складається з двох складових компонентів. Буває, що один з них дорівнює нулю, і зараз ви зрозумієте, про що мова. Страховий називається пенсія, яку платять роботодавці. Те, що гроші не зберігаються до відходу з роботи, а використовуються в якості пенсійних виплат інших людей, абсолютно нормально. Накопичувальна - зовсім інша. Це власні гроші, які добровільно відкладаються. Добровільність - головна відмінність.

Отримувані суми інвестуються фондами, що виключає або, як мінімум, знижує ризик інфляції. Спадкування страхової частини можливо, якщо власник жодного разу їй не користувався. Передача накопичувальної призів будуть невитрачених грошей. Коли спадкодавець не встиг ними скористатися, передається вся сума. Пропонуємо ознайомитися з відповідями на найчастіші запитання, що задаються юристів з приводу успадкування пенсій.

Але ж накопичувальна пенсія заморожена

Мораторій наклали в 2014 році. Діяти він буде до 2021-го року. Скасування не планується, так як законодавчі органи спантеличені розробкою нової концепції, іменованої індивідуальних пенсійних капіталом (скорочено ІПК). Після впровадження цього методу кожен буде сам поповнювати рахунок, який стане доступним після виходу на пенсію. Природно, успадкування зберігаються коштів - одне з права розпоряджатися майном.

«Замороження» не означає, що неможливо прийняття, якщо є, що успадковувати. Спадкова маса, накопичена до 2014 року, підлягає виплаті за умови відповідності вимогам. Ті, хто став учасником програми до 2015 року, продовжують накопичувати, причому держава подвоює суму в межах від двох до дванадцяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, які також підлягають спадкоємства в разі передчасної кончини.

А ці накопичення якось індексуються?

Необхідно усвідомити, що індексації підлягає тільки страхова, в той час як для формування накопичувальної застосовуються механізми фінансування. Це означає, що організація, яка бере вклади, інвестує кошти, а отриманий дохід додає до пенсії. Успадковується загальна сума, сформована на момент смерті вкладника. У випадку з ПФР за інвестиційну діяльність відповідальний Зовнішекономбанк.

І що відбувається з цими заощадженнями після смерті?

Вони переходять законним наступникам по праву спадкування. нюанси:

1. Спадкоємства підлягає вся сума, якщо власник помер до настання пенсійного віку.
2. Коли смерть настала після виходу на пенсію, спадкоємці отримують те, що залишилося за вирахуванням отриманого.
3. Якщо одноразова виплата через припинити життя не проводилася, вона переходить першочерговим наступникам.

В останньому випадку першими претендентами є члени сім'ї, які жили разом, а також ті, хто перебував на утриманні. Якщо немає правонаступників з даної категорії, спадкування відбувається на загальних підставах.

Хто стає правонаступником?

Коли мається на увазі спадкування материнського капіталу, то крім дітей і чоловіка ніхто не може претендувати на залишену пенсію. В інших випадках є дві черги:

1. Діти, чоловік (дружин), батьки. До числа родинних зв'язків відноситься усиновлення (удочеріння).
2. Брати, сестри, бабусі і дідусі. Також враховується, якщо в сім'ї є усиновлені спадкоємці.

А я можу вирішити сам, кому залишити накопичення, навіть якщо це людина не зі списку родичів?

Така можливість дійсно є. Вся справа в тому, що успадкування є реалізацію права розпоряджатися нажитим на власний розсуд, що передбачено Основним Законом країни - Конституцією. Але поки законодавча база не дозволяє вказувати дана вимога в заповіті. Нотаріус може запевнити волевиявлення, але даний пункт зараз можна оскаржити.

Щоб отримати пенсійні накопичення, діяти доведеться інакше. Зверніться до Пенсійного фонду, напишіть заяву, вкажіть наступника. Робиться відмітка, яка є визначальною при спадкуванні пенсії. Якщо ви користуєтеся послугами недержавних пенсійних фондів, звертайтеся туди. В іншому випадку йдіть у відділення ПФ за місцем реєстрації. Адреса можна дізнатися на офіційному сайті ПФР або на ресурсі держпослуг.

Що відбувається з накопиченнями, за якими ніхто не звернувся?

З огляду на, що є можливість відновити успадкування навіть через встановлені 6 місяців, а терміну позовної давності не встановлено, незатребувана пенсія включається до резервного фонду. З нього здійснюються виплати чинним пенсіонерам, але на першу вимогу гроші переходять спадкоємцям.

Станом на сьогоднішній день пенсія, залишена покійним, не переходить державі. У резерві завжди знайдеться необхідна сума, причому після індексації або фінансування. В результаті може сформуватися пристойний капітал. Так як витрати мінімальні, не втрачайте шанс скористатися механізмами успадкування прямо зараз.

Як дізнатися розмір накопичувальної пенсії?

Дані по рахунку застрахованої особи не підлягають розголошенню. Але якщо на руках є свідоцтво про смерть та документи, що підтверджують право спадкування, необхідно замовити виписку. Для цього:

1. Користуються сервісом «держпослуги».
2. Переходять на сайт ПФР.
3. Особисто є в офіс ПФ РФ.
4. Привертають МФЦ.
5. Звертаються в банк-партнер.

Інформація доступна тільки правонаступникам. Сторонні особи, що не входять в коло спадкування, відомості не отримають. Але якщо звернутися до юридичної компанії, то на офіційний запит адвоката дадуть, і всі дані будуть отримані.

Зразок заяви про спадкування пенсії

У тексті необхідно вказати підстави спадкування, ступінь спорідненості, а також реквізити померлого і майбутнього одержувача пенсії. Чітко формулюється вимога. За змістом воно повинно бути схоже на прохання. Обов'язково опишіть спосіб отримання коштів після оформлення всіх необхідних паперів. Якщо дієте через банк, пропишіть його реквізити і номер банківського рахунку.

Якщо заявник - дружина, потрібне свідоцтво про смерть чоловіка і свідоцтво про шлюб. Страхова частина пенсії, яка передається у спадок, є об'єктом пильної уваги, якщо наступник неповнолітній. Органи опіки повинні дати згоду не відмова. Військовослужбовці - окрема категорія громадян, яка знаходиться під захистом держави. Недоотриманий військова пенсія також підлягає спадкоємства.

Про спадкоємство накопичувальної частини пенсії

Накопичувальна частина пенсії в переліку передаються у спадок заощаджень відносно нове явище, і тому багато претендентів на спадщину не знають про права і порядок отримання належних за законом матеріальних засобів.

Законодавство РФ визначає накопичувальну частину страхового пенсійного капіталу як грошові кошти, що приносять прибуток і передаються у спадок. Якщо в організації розпоряджається капіталом відсутній документ, який вказує спадкоємців у разі смерті страхованої особи, то ПФ вправі розділити матеріальні засоби між родичами покійного однієї черги.

Дорогі читачі! Стаття розповідає про типові способи вирішення юридичних питань, але кожен випадок індивідуальний. Якщо ви хочете дізнатися, як вирішити саме Вашу проблему - звертайтеся до консультанта:

ЗАЯВКИ ТА ДЗВІНКИ ПРИЙМАЮТЬСЯ ЦІЛОДОБОВО і БЕЗ ВИХІДНИХ ДНІВ.

Це швидко і БЕЗКОШТОВНО!

Даний матеріал познайомить читачів з особливостями спадкування накопичувальної частини пенсійних заощаджень, проходження процедури оформлення та списком необхідних документів.

Які виплати можуть бути передані правонаступникам

Нараховане на поточний період і не виплачене пенсійне забезпечення у зв'язку зі смертю власника прав належить проживали з покійним, непрацездатним родичам, а при їх відсутності ділиться на загальних підставах.

Хто має право на отримання

Законодавство РФ ділить спадкоємців на дві категорії:

1. Наступники за заявою - особи, внесені в документи про розподіл коштів за життя пенсіонера.
2. правонаступники - родичі покійного, виплати яким відповідно до (ст.16. П 6.) здійснюються незалежно від віку і рівня працездатності.

Спадщина виплачується громадянам у наступному порядку:

1. Перша черга: діти, чоловік, батьки.
2. Друга черга: брати, сестри, дідусі, бабусі, онуки.

Спадкоємці другої черги можуть претендувати на отримання капіталу тільки при відсутності претендентів першої черги.

При наявності в ПФ документів від пенсіонера про розподіл коштів серед родичів фонд самостійно сповіщає спадкоємців про право на отримання коштів. При відсутності розпоряджень щодо накопичувального капіталу близьким покійного слід особисто звернутися до Пенсійного Фонду.

Порядок успадкування коштів пенсійних накопичень

Інформація про смерть особи направляється Пенсійним фондом в який обслуговував покійного НФ, який в свою чергу повідомляє родичів померлого (при відсутності особливих розпоряджень від власника матеріальних засобів) про порядок дій. До повідомлення додаються відповідні бланки заяв.

З чого почати

Увага! Спадкоємцям для отримання пенсійних заощаджень покійного родича потрібно звернутися в недержавний фонд протягом півроку місяців з дня смерті.

Порядок звернень та виплати заощаджень затверджені Урядом РФ в. Після подачі заяв від спадкоємців ПФ розглядає документи. Чекати схвалення слід не раніше 1 місяця, Після чого буде потрібно ще 2 місяці для зарахування коштів на банківський рахунок. Це максимальні терміни, на практиці все відбувається значно швидше

Заяви та документи

Що б вкластися в відпущені законом термін і отримати належну частину пенсійного капіталу померлого родича, слід дотримуватися певного порядку дій:

1. Зібрати необхідні документи або зробити їх копії та запевнити в нотаріальній конторі.
2. З'ясувати, покійного, в ПФР або.
3. Написати заяву про право на отримання коштів та подати з оригіналами (завіреними копіями) зібраних документів в організацію, зберігати кошти померлого. Також можна відправити документи поштою.
4. Переконатися в тому, що документи прийняті і поставлені на облік. Через кілька днів після подачі зверніться з проханням підтвердити отримання заяви.

Рішення про виплату очікуйте не раніше 20 числа 7 місяця з дня смерті. Повідомлення буде направлено поштою. Способи отримання коштів від ПФ або НПФ- банківський переказ або поштовий переказ, про що потрібно додатково згадати в заяві. Кошти надійдуть на рахунок не пізніше 20 днів після повідомлення заявника про нарахування.

.

Спадкоємці зобов'язані надати в НПФ оригінали документів, зазначені в переліку або нотаріально завірені копії:

• паспорт;
• свідоцтво про народження;
• свідоцтво про шлюб;
• свідоцтво про усиновлення;
• свідоцтво про смерть;
• пенсійне свідоцтво.

При зверненні в НПФ неповнолітніх підпис під документом ставиться в присутності і за згодою офіційного опікуна. При відправці документів поштою справжність підписів і копій підтверджується нотаріусом, а в разі його відсутності:

• главою місцевої адміністрації;
• уповноваженою особою місцевого самоврядування (з документом, що підтверджує повноваження цієї особи).

Відповідно до Законодавчої нотаріальної базою РФ, ст.45, документи, що перевищують обсяг одного листа, необхідно прошити, пронумерувати і скріпити печаткою.

терміни оформлення

1. Термін обігу родичів покійного в НПФ - 6 місяців. даний термін може бути оскаржений і відновлений рішенням суду, після звернення спадкоємців.
2. Копії документів від НПФ про нарахування пенсійних накопичень (відмовах від нарахувань) направляються спадкоємцям пенсіонера не пізніше 5 робочих днів після затвердження рішення.
3. Заяви від претендентів на спадщину розглядаються не пізніше останнього робочого дня, Місяця, наступного за місяцем завершальним піврічний термін, відпущений для звернення.

виплата заощаджень

Спадкоємці отримують належні їм матеріальні засоби в один термін з можливою різницею в кілька днів.

Відновлення пропущеного строку після 6 місяців

Згідно ФЗ №-424, ст.12. в разі смерті нарахування та виплати платежів припиняються з першого числа місяця, наступного за місяцем смерті.

• Недостатня інформованість громадян про порядок і правила оформлення у спадок накопичувальної частини пенсійних заощаджень призводить до недотримання встановленого законодавством строку обігу - 6 місяців.
• Також багато претендентів на спадщину помилково вважають, що звертатися в НФ за отриманням належних їм коштів слід по закінчення цього терміну.

У зв'язку з виникаючими правовими колізіями громадяни подають заяви в суди, за якими виносять рішення про продовження або НЕ продовження термінів для отримання коштів. Заява з проханням про поновлення строку виплат накопичувальної частини пенсійних заощаджень, з додатковим посиланням на, слід подавати до місцевого суду.

.

Коли можна розраховувати на відновлення терміну виплат:

• при відсутності претендента на спадщину на території РФ з об'єктивних причин;
• при відсутності у спадкоємця інформації про смерть страхованої особи (тут важливо документально підтвердити факт непоінформованості).

Пропуск відпущеного законом терміну без поважної причини, або посилання на юридичну неграмотність в даному питанні не є вирішальним аргументом для рішення суду щодо продовження терміну отримання коштів.

Після відновлення судом права на спадкування претенденти мають право звертатися до ПФ у визначеному законом порядку. Якщо суд розглянув питання і не знайшов поважних причин для продовження терміну, отримати пенсійний капітал померлого родича не вдасться. Вихід для претендують на отримання спадщини - подавати позовні заяви до судів вищої інстанції.

питання юристу

Чи має дитина померлого цивільного чоловіка право на спадкування накопичень?

- Основний документ для визначення порядку отримання коштів родичами покійного пенсіонера - офіційне розпорядження померлого про розподіл коштів серед родичів. Якщо такий документ є, і дитина померлого цивільного чоловіка вказано серед одержувачів, то йому буде виплачена належна частина спадщини. На жаль, якщо в зазначеному документі дитина не згадується в числі, родичів яких покладаються виплати, він автоматично виключається з числа претендентів.

Якщо розпорядження про пенсійні заощадження немає, дитину від цивільного чоловіка відносять до родичів першої черги, на одному рівні з офіційно зареєстрованими дітьми, дружиною, батьками. Пенсійні заощадження покійного розподіляються між родичами в рівних частках.
Для призначення виплат слід звертатися із заявою та відповідними документами в НПФ, який обслуговував покійну особу.

Як вдові отримати накопичувальні пенсійні виплати чоловіка?

- Повідомлення від НПФ направляється адресату не пізніше 10 днів після отримання повідомлення про смерть. Також можна самостійно подати заяву на отримання накопичувальної частини пенсії померлого чоловіка в прийнятій формі в будь-територіальне відділення НПФ не чекаючи офіційного повідомлення. Пам'ятайте про термін, відпущений на звернення в НПФ - 6 місяців з дня смерті.

Чи підлягають спадкоємства накопичення мовчунів?

- Для довідки: «мовчуни» - застраховані особи залишили кошти під управлінням Зовнішекономбанку, відповідно дані суми відносяться до страхової пенсії, тобто не підлягають передачі у спадок.

Накопичувальна частина пенсії громадянина є його власністю і підлягає спадкоємства, ось тільки краще передати накопичення спадкоємці не через документ заповіту, а отримати інструкцію в Пенсійному фонді РФ.

У разі якщо накопичення трудової пенсії, яка була призначена до першого січня 2015 року, або накопичувальна пенсія, яка призначена після зазначеної вище дати, були визначені громадянину, то передати у спадок їх не можна.

Законом допускається лише проведення платежів спадкоємцям виходячи з невиплаченої частини накопичувальної пенсії після смерті громадянина, якому держава визначила цю пенсію.

У спадкову власність переходять грошові виплати, які виплачуються з індивідуального рахунку померлого пенсіонера, який був заздалегідь застрахований і підтвердив переведення частини пенсійних накопичень на інвестування накопичувальної пенсії. При цьому потрібно розуміти, що будь-які перекази грошових коштів на збільшення дохідної частини страхової пенсії не підлягають спадкоємства.

Будь-які надходження в рахунок поповнення накопичувальної пенсії спочатку знаходяться на контролі Пенсійного фонду Росії, але ці кошти можна переводити в недержавні фонди, які забезпечують збереження відрахувань громадян і встановлюють більш високий відсоток прибутковості від вкладів в порівнянні з ПФР.

Згідно із законом гроші, розміщені в НПФ або ПФР, підлягають спадкоємства, якщо вони є засобами, розташованими на накопичувальних рахунках.

При цьому виникає складність успадкування пенсійних накопичень, яка полягає в тому, що всі накопичення можуть бути отримані претендентами на отримання спадщини тільки в тому випадку, якщо пенсіонер не дожив до отримання саме цієї частини пенсії. А в разі якщо громадянин отримав хоч одну аннуїтетную виплату по накопичувальної частини пенсії, то вважається, що предмета наслідування більше немає.

У такій системі нарахувань і виплат необхідно розібратися детальніше, так як всі дії з грошима грунтуються на принципі страхового внеску і виплати по ньому.

У Росії пенсія за віком (трудова частина пенсії) і окремо накопичувальна її складова перераховуються громадянам, які досягли умов виходу на пенсію, всю їх життя. Фактично всі пенсіонери проживають після виходу на пенсію різну кількість років. Обчислений середній термін проживання після виходу на пенсію (термін дожиття), який становить дев'ятнадцять років.

Але громадяни, які вийшли на пенсію за станом здоров'я, за шкідливістю, рідко проживають таку кількість років, а невелика частина пенсіонерів живуть довше. З практичної точки зору, пенсіонери, які не дожили середній вік дожиття після виходу на пенсію, фінансують тих, хто переступив за планку середнього віку дожиття.

За життя громадяни можуть самі визначити осіб, які матимуть право отримувати пенсійні накопичення після смерті пенсіонера, заповнивши спеціальний бланк заяви в відділеннях Пенсійного фонду РФ. У разі відсутності такого волевиявлення з боку пенсіонера, потенційні спадкоємці вправі самостійно звернутися в ПФР з вимогою отримати виплату по накопичувальної частини померлого пенсіонера.

Якщо пенсіонер не залишив заповіт з точними інструкціями, кому із спадкоємців і що розподілити, то кожен законний спадкоємець може претендувати на загальних підставах на спадкування накопичувальної частини пенсії померлого пенсіонера.

У разі відсутності інформації про смерть спадкодавця, який залишив заповіт, спадкоємці будуть сповіщені співробітниками Пенсійного фонду, якщо громадянин залишав заяву із зазначенням осіб, хто зможе отримати виплати.

Якщо заяви немає, громадянин помер, і пенсійні накопичення залишилися, то потенційні спадкоємці мають право звернутися в ПФ Російської Федерації самостійно з проханням провести перевірку за рахунками померлого пенсіонера, щоб дізнатися, чи є накопичувальна нерозтрачена частина пенсії чи ні.

Якщо з'ясовується, що накопичувальна частина присутня, то спадкоємцю необхідно протягом півроку звернутися із заявою в ПФР на отримання накопичувальної складової пенсії померлого пенсіонера. Бланк для складання заяви та зразок можна знайти в будь-якому відділенні Пенсійного фонду Росії.

Як отримати в спадщину накопичувальні кошти пенсіонера?

У разі смерті пенсіонера його близькі родичі і подружжя може претендувати на отримання крайней суми, яка буде переведена в якості платежу останній раз на ім'я померлого пенсіонера. В даному випадку не має значення факт отримання пенсіонером трудової пенсії.

Закон не розцінює останнім перерахування коштів з пенсійного рахунку пенсіонера в якості спадщини, щоб отримати гроші на руки, спадкоємцям доведеться звернутися в регіональне відділення ПФ РФ.

Для підтвердження права спадкоємців отримати накопичувальну частину пенсії померлого громадянина, обов'язково потрібно відвідати Пенсійний фонд і написати звернення за зразком, наданим співробітниками ПФР.

Для отримання на руки накопичувальної частини пенсії необхідно подати кілька документів в ПФР:

• Папери, на підставі яких можна стверджувати про ступінь споріднення спадкоємця і померлого пенсіонера;
• СНІЛС пенсіонера;
• Номер особового рахунку спадкоємця, на який необхідно перерахувати кошти з особового рахунку пенсіонера в ПФР;
• Обов'язково подати свідоцтво про смерть, в якому буде вказана точна дата смерті пенсіонера.

Спадкоємцям необхідно скласти заяву в ПФР і підготувати документи не пізніше шести місяців з моменту смерті пенсіонера, якщо строк пропущено, то його необхідно відновити по суду.

У разі закінчення терміну вступу в спадщину, необхідно подумати і розрахувати, чи є сенс звертатися до суду і витрачати гроші на судові витрати. Якщо сума, на яку претендують спадкоємці, істотна, то є сенс подавати в суд.

Якщо документи подані в ПФР, то рішення необхідно чекати протягом п'яти робочих днів про задоволення вимоги виплатити накопичувальну частину пенсії померлого громадянина або про відмову.

Будь-яке рішення, прийняте органами ПФР, надсилається поштовим повідомленням всім спадкоємцям, які заявили права на накопичувальну частину. Виплати проводяться шляхом перерахування коштів з ПФР на особовий рахунок, який заявник прикладав до звернення в ПФР, протягом півроку.

Які кошти підлягають спадкоємства?

Що стосується недержавних пенсій, накопичення яких відбувається за допомогою НПФ, вони підлягають спадкоємства.

Процедура спадкування в різних НПФ може здійснюватися в двох варіантах:

• На момент підписання договору з НПФ громадянин самостійно вказує список осіб, які будуть вважатися спадкоємцями, розподіляє на свій розсуд частку кожного спадкоємця. В такому випадку спадкування будуть проходити за принципом заповідального спадкування, якщо спадкоємці не вказані, то в порядку законно успадковується власності;
• Крім договору з НПФ громадянин звертається в нотаріальну контору і в присутності нотаріуса складає заповіт, в якому вказує спадкоємців на отримання накопичувальної частини пенсії в НПФ і розподіляє частки спадкоємців за відсотками на свій розсуд.

Як правильно оформити у спадок пенсію з НПФ?

Отримати в законну спадщину пенсію з недержавних фондів набагато простіше, ніж претендувати на накопичувальну частину пенсії в ПФР.

Ухвалення в спадок пенсії з НПФ відбувається в наступному порядку:

• Після смерті пенсіонера необхідно протягом шести місяців прийти із заявою в НПФ, куди перераховувалися гроші пенсіонером;
• Необхідно ознайомитися з правилами успадкування і виплат, які прописані в договорі з зазначеним НПФ, потім розрахувати суму накопичень, на які спадкоємець має право претендувати;
• Якщо спадкоємець ознайомлений з порядком та сумою виплат, згоден з ними, тоді необхідно підтвердити згоду письмово і отримати гроші на руки.

Спадкування пенсій з НПФ відбувається двома способами: за договором НПО (недержавного пенсійного забезпечення) або за договором ОПС (обов'язкового пенсійного страхування).

Якщо спадкування пенсії з НПФ проходить на підставі договору НВО, тоді спадковим майном на загальних підставах визнається сума пенсійного накопичення, виконання договору буде регулюватися нормами цивільного законодавства на підставі пунктів самого договору НВО.

Даний тип договору можна переукласти на правонаступника накопичувальної пенсії в НПФ, щоб договір продовжений був, або спадкоємець може вимагати припинення договору і забрати гроші.

Підводячи підсумок, необхідно розуміти, що для отримання разових виплат в ПФР, накопичувальної частини пенсії померлого пенсіонера, вступу в права власності на накопичувальні пенсії в НПФ необхідно спочатку в піврічний термін після смерті пенсіонера подати заяву нотаріусу на вступ в спадок.

Якщо термін подачі заяви на вступ в спадок закінчиться, отримати накопичувальну частину пенсії будуть важко.

У житті людей відбуваються найрізноманітніші типові і неповторні ситуації. Ніхто ні від чого за великим рахунком не застрахований. Трапляється і таке, що росіяни не доживають до належної їм пенсії. Тому багатьох сьогодні цікавить, як отримати накопичувальну частину пенсії померлого родича. Розглянемо, як відбувається спадкування накопичувальної частини пенсії померлого.

Хто і як успадковує пенсійні заощадження громадян

ФЗ-424 знайшов юридичну силу з 01.01.2015 р До цього періоду народилися не раніше 1967 р визначали своє майбутнє пенсійне посібник: як страхове або страхове плюс накопичувальне.

Зараз такі правомочності у майбутніх пенсіонерів відсутні. Можна вибрати лише 1 простий варіант: накопичувальну або страхову. А суміщені варіації більше не передбачені. Як і вікова, іноді накопичувальна пенсія призначається раніше покладеного часу, тобто достроково.

До закінчення 2014 р росіяни також мали можливість розпорядитися своїми заощадженнями за держпрограмою солідарного фінансування. А з 2018 року можливо утворити пенсії накопичувального формату лише шляхом самостійних відрахувань, включаючи гроші з маткапіталу.

Такий різновид пенсії має як перевагами, так і недоліками. Недолік - заощадження не індексуються і залежать від капіталовкладень обраних НПФ або УК. Є і велика перевага - накопичений таким чином капітал цілком можливо успадкувати.

Як успадкувати пенсію

Згідно ст. 1183 ЦК РФ пенсійні накопичення успадковуються. Ст. 2 ФЗ-360 визначає платежі такого характеру:

• одноразової;
• термінового при встановленні тимчасових відрізків;
• довічного (безстрокового);
• призначені спадкоємцям.

Якщо застраховані в системі обов'язкового пенсійного страхування "\u003e ОПС вмирають, а на їх особових рахунках є якісь заощадження, - успадкувати такі гроші можуть їх родичі.

Це стає можливо, якщо спадкодавця померли:

• до виплати коштів або до перерахування їх в повному обсязі (включаючи додаткові заощадження);
• після призначення термінових виплат (до виплати призначені залишки накопичень);
• після призначення (але до виплати) одноразових сум.

Увага! Якщо застрахована особа загинула (або померло природною смертю) після встановлення накопичувальної пенсії в безстроковому форматі, то заощадження не успадковуються.

Інакше кажучи, якщо померлий, вже отримував капітал, сформований за рахунок відрахувань до ПФ - успадкування неприпустимо.

Завантажити для перегляду і друку:

Спадкування заощаджень правонаступниками померлого

Якщо застрахований вмирає - накопичення на його індивідуальному особовому рахунку повинні виплачуватися правонаступникам.

Це допустимо:

• за попередньою заявою спадкодавця про розподіл коштів накопичувальної частини;
• по законодавчим нормам (по 1-2 черги спадкування).

У 1-му випадку успадковувати заощадження можуть як родичі померлого, так і всі, кому померлий захотів за життя залишити свої гроші. Про що він зробив прижиттєве волевиявлення. У 2-му випадку правонаступники - тільки близькі родичі померлого.

Порада! Ті, у кого формується капітал в ПФ, можуть в будь-який час подати заяву про розподіл накопичених заощаджень в ПФ. В акті громадянин вказує своїх правонаступників (спадкоємців), яким хоче залишити накопичення після своєї смерті.

Якщо договір укладений з НПФ, то звертатися слід в НПФ. Така умова може бути присутнім в укладеному з ним угоду про ОПС.

Завантажити для перегляду і друку:

У заяві про розподіл коштів можна вказати будь-яка фізична особа або кілька осіб і розподілити частки між ними. В цьому випадку правонаступником може стати хто завгодно.

Спадкування родичами застрахованого

При відсутності заяви, накопичення розподіляються між родичами померлого. Працездатність і вік «спадкоємців» тут не має значення.

Правом на платежі мають родичі 1-ої черги:

• діти (рідні і усиновлені);
• законне подружжя;
• батьки / усиновителі.

При відсутності родичів 1-ої черги, правонаступниками стають родичі наступної черги:

• брати сестри;
• дідусі / бабусі;
• онуки.

Увага! Розподіл грошей відбувається рівними частинами між родичами однієї і тієї ж черги. Якщо є хоча б один представник 1-ї черги, то особи з наступних черг не закликаються до спадкування.

Виняток - право подання.

Окремо варто згадати про направленому на майбутню пенсію маткапітал.

• в разі смерті матері, маткапітал, що числиться в складі пенсійних заощаджень, може отримати батько або усиновитель дитини.
• при відсутності батька право на платежі виникає у неповнолітніх дітей або досягли 18-річчя навчаються очно в вузах до закінчення навчання та / або до досягнення 23-річного віку.

Важливо! При відсутності будь-яких правонаступників накопичення успадковуються на загальних підставах згідно з нормами ЦК РФ, а гроші маткапіталу передаються в ПФ.

При дотриманні перерахованих умов, родичі покійного можуть подати заяву на призначення таких платежів.

Вам потрібна з цього питання? і наші юристи зв'яжуться з вами найближчим часом.

Порядок і термін обігу правонаступників

Для отримання пенсійного капіталу померлого, слід протягом 6 місяців з моменту смерті спадкодавця подати заяву в ПФ або НПФ, в залежності від того, з яким фондом померлий укладав угоду. Рішення про виплати приймається не пізніше семи місяців з дати смерті. 3 робочих дня з моменту прийняття рішення дається НПФ, щоб довести до відома заявника, відправивши йому копію рішення про виплати або про відмову. Так само, як і від будь-якого спадщини, від пенсійного капіталу можна відмовитися. Для цього теж слід подати відповідну заяву.

Виплати родичам померлого застрахованого в РВПС особи призначаються тільки при наявності відповідної заяви, поданої вчасно в ПФ. Тут недостатньо звернення в заявному порядку до нотаріуса про прийняття спадщини.

Необхідні документи

Для призначення платежів або відмови від них правонаступникам слід звернутися до фонду особисто або через свою довірену особу - представника. При цьому потрібно мати при собі оригінали або засвідчені копії документів, що підтверджують родинні стосунки і засвідчують повноваження.

Виходячи з вищесказаного, при зверненні має бути поданий:

• заява;
• паспорт або інший документ, що засвідчує особу, вік і місце проживання;
• документи, що підтверджують родинні стосунки з померлим (свідоцтво про народження, про одруження, про усиновлення і т. д.);
• свідоцтво про смерть (при наявності);
• СНІЛС померлого (при наявності).

В окремих ситуаціях можуть знадобитися додаткові документи:

• якщо заяву подає представник за законом (опікун, усиновитель, опікун), то він повинен додатково представити свої документи, що засвідчують особу, і нотаріально завірене доручення;
• якщо термін для звернення було встановлено в судовому порядку - рішення суду про поновлення строку для звернення.

Якщо справа стосується маткапіталу, то в разі смерті матері, батькові потрібно додатково подати документи, що підтверджують:

• батьківство або усиновлення;
• відсутність фактів позбавлення батьківських прав;
• свідоцтво про народження або усиновлення дітей.

Увага! У разі смерті батька або позбавлення його батьківських прав, потрібно додатково надати свідоцтво про його смерть або рішення суду про анулювання сімейних прав.

Якщо дитина повнолітній, але проходить навчання за очною формою, потрібна підтверджує довідка з навчального закладу.

ПФ або НПФ перевіряє справжність документів, родинні стосунки і т. Д. Якщо документи підроблені, фонд має право відмовити в платежах. Буде відмова і спадкоємцям 2-ої черги, якщо з'являться першочерговики. Причому незалежно від того, хто раніше надав документи.

Виплати накопичень правонаступникам

Якщо заощадження померлого формувалися в ПФ, то протягом 5 робочих днів після прийняття рішення ПФ зобов'язаний вислати заявнику повідомлення про майбутні платежі або про відмову в них. Якщо на момент смерті заощадження були на рахунку в НПФ, то, відповідно, виплати виробляє НПФ.

Як і більшість послетрудовой посібників в нашій країні, накопичення з ПФ виплачуються двома способами:

• через Пошту Росії;
• через банк (банківський рахунок).

Одержувач має право самостійно вибрати один з цих способів.

Відновлення терміну виплат пенсійних накопичень

Відповідно до ст. 12 ФЗ-424, коли застрахований вмирає, платежі припиняються з першого числа місяця, наступного за місяцем, в якому помер громадянин.

Важливо! З часу смерті застрахованої особи до подачі документів правонаступниками на отримання грошових коштів (пенсійних накопичень) повинно пройти не більше 6 місяців.

Однак далеко не всі знають про те, що пенсійні накопичення можна успадкувати. Найчастіше саме в зв'язку з цим багато росіян звертаються в ПФ набагато пізніше, коли покладені 6 місяців пройшли.

Ще одним великим помилкою є думка про те, що подавати заяву на вступ в спадок необхідно після закінчення 6 місяців. Це досить поширена помилка, якої припускаються багато спадкоємці.

Важливо! У цьому випадку термін платежів можна відновити тільки в судовому порядку.

Суд має право задовольнити або відмовити в поновленні строку для виплати наявних у спадкодавця накопичень. Якщо судом буде прийнято рішення про його відновлення, то громадянин, який претендує на них, зможе подати заяву і необхідні документи в звичайному порядку. Тобто, безпосередньо в державний або приватний пенсійні фонди.

При відмові суду у відновленні терміну отримати накопичення померлого родича не вийде. Виняток - фактичне прийняття спадщини. Коли спадкоємець за фактом прийняв хоч щось з речей спадкодавця.

Дорогі читачі!

Ми описуємо типові способи вирішення юридичних питань, але кожен випадок унікальний і потребує індивідуальної юридичної допомоги.

Для оперативного вирішення вашої проблеми ми рекомендуємо звернутися до кваліфікованих юристів нашого сайту.

Останні зміни

Наші експерти відстежують всі зміни в законодавстві, щоб повідомляти вам достовірну інформацію.

Підписуйтесь на наші оновлення!

Подивіться відео про те, чи можна отримувати пенсію померлого чоловіка

14 червня 2017, 20:39 Січ 4, 2020 9:37

Багатьох громадян цікавлять аспекти спадкування пенсії, і вони задають юристам питання: «А чи можна успадковувати пенсійні накопичення, наприклад, родича?». Мало хто володіє інформацією, що якщо родич, який офіційно працював, раптово помер, то близька людина має право вступити в спадкування пенсії, накопиченої за роки померлим.

На сьогоднішній день отримати в спадок можна не тільки нерухоме майно, машину, коштовності, але і навіть пенсію. І якщо з машиною і квартирою більшості російських громадян все зрозуміло, то, майже ніхто не знає. З даної статті Ви дізнаєтесь чи можна успадкувати пенсію і як оформлюється спадщина пенсійних накопичень, а також ми розберемося з наступними питаннями: які види пенсій можуть успадковуватися; яким чином успадковується добровільна пенсія; як наслідувати державну пенсію; хто має право стати спадкоємцем коштів пенсійних накопичень; яка схема виплат пенсійних накопичень, які були успадковані.

Питання, розглянуті в матеріалі:

Для початку позначимо види пенсійних накопичень, які можливо успадкувати:

• Накопичувальна частина трудової пенсії;
• Грошові кошти пенсії, призначеної державою, які пенсіонер не отримав за життя. В даному випадку це не залежить від виду пенсії;
• Пенсійні накопичення в НПФ, які в добровільному порядку здійснював громадянин.

Розглянемо кожен з цих пунктів детально.

Спадкування призначеної державної пенсії, не отриманої пенсіонерів за життя

Здійснення права на державне забезпечення пенсією в Росії пов'язано з встановленням і виплатою різних видів державних пенсій:

1. По інвалідності.
2. За старості.
3. За вислугу років.
4. Соціальні пенсії.
5. У зв'язку з втратою годувальника.

Залежно від наслідків, що настали соціальних ризиків (вони можуть бути самими різними) надається конкретний вид державного пенсійного забезпечення:

• смерть обох батьків;
• наступ пенсійного віку;
• втрата годувальника в разі його смерті;
• інвалідність;
• інші соціальні ризики.

Є ряд значущих з юридичної точки зору фактів, коли виплата якогось виду пенсії припиняється:

• з громадянина зняли групу інвалідності;
• який отримував пенсію громадянин помер;
• у громадянина з'явилася можливість змінити один вид пенсійного забезпечення на інший.

Юридична практика показує, що сьогодні не втрачає актуальності проблема, пов'язана зі спадщиною невиплачених сум пенсії у разі смерті особи, яка її отримував.

Питання пенсійного забезпечення регламентовані на законодавчому рівні, і положення про спадкування пенсійних коштів у разі смерті громадянина закріплені в Законі від 17 грудня 2001 року.

Якщо звернутися до статті 23 цього закону, то там прописано, що нараховані суми трудової пенсії, які покладалися в поточному місяці пенсіонеру, але які він не отримав через раптової кончини в цьому ж місяці, до складу спадщини включені не будуть.

Ці успадковані суми будуть виплачені тим членам його сім'ї, які відносяться до осіб, зазначених у пункті 2 статті 9 федерального закону №173-ФЗ. Але тут має виконуватися умова, що вони проживали під одним дахом з померлим пенсіонером на день його смерті. Дане правило «працює» в тому випадку, якщо звернення за неотриманими пенсійними коштами було не пізніше, ніж до того, як закінчаться 6 місяців з дня, коли пенсіонер помер.

Якщо за вказаними успадкованими пенсійними сумами звертаються кілька членів сім'ї, то суми трудової пенсії, яким їм належать, будуть поділені між ними в рівних пропорціях.

Згідно п.2 ст. 9 Федерального закону, до осіб, які мають право отримувати у спадок пенсійні накопичення помер громадянина, належать непрацездатні члени сім'ї. До них відносяться:

1. Сестри, діти, братися, онуки померлого годувальника, вік яких не досяг 18 років. Тобто неповнолітні.
2. Діти, сестри, онуки, братися помер годувальника, які навчаються за очною формою в освітніх установах усіх типів і видів незалежно від їх організаційно-правової форми, до того моменту, як навчання буде ними закінчено, але не довше ніж до того, як їм виповниться 23 роки. виняток становлять освітній заклад додаткової освіти.
3. Діти, онуки, сестри, братися покійного годувальника старше даного віку, якщо їм до того, як настав повноліття, привласнили статус інваліда, який має обмеження здатності здійснювати повноцінну трудову діяльність. Але тут є одне «але»: перераховані вище члени сім'ї покійного пенсіонера-годувальника визнаються непрацездатними в тому випадку, якщо у них немає батьків, які здійснюють трудову діяльність.
4. Чоловік, один з батьків або бабуся, дідусь покійного годувальника (в даному випадку працездатність і вік ролі не грають), а також сестра, брат або дитина покійного годувальника, яким вже виповнилося 18 років, якщо вони займаються доглядом за дітьми, сестрами, братами, онуками покійного годувальника, яким не виповнилося 14 років, і вони наділені правом на трудову пенсію в разі втрати годувальника відповідно до пп. 1 цього пункту і не здійснюють трудову діяльність.
5. Бабуся помер годувальника, вік якої досяг 55 років і дідусь помер годувальника, вік якого досяг 65 років, або вони є інвалідами, у яких є обмеження здатності до трудової діяльності. Але тут має виконуватися умова, що у них немає осіб, зобов'язаних взяти їх на утримання відповідно до законодавчої бази РФ.
6. Чоловік і батьки померлого годувальника, яким виповнилося 55 років (якщо це жінка) і 60 років (якщо це чоловік), або їм в законному порядку було надано статус інваліда, який має обмеження здатності здійснювати трудову діяльність.

З 1 березня 2002 року набрала законної сили частина 3 ГК РФ, яка регулює, зокрема, питання щодо спадкування.

Якщо звернутися до статті тисячі сто вісімдесят три ГК РФ, то там сказано, що право на отримання сум, не отриманих спадкодавцем за життя, в тому числі і пенсійних накопичень, належить членам його сім'ї, які проживали разом з померлим пенсіонером. Також таке право належить його утриманцям, які визнані непрацездатними, незалежно від того, проживали вони з годувальником окремо або під одним дахом.

Дані вимоги на спадщину особи, що мають на нього право, зобов'язані пред'явити протягом 4-х місяців з дня, коли спадщина була відкрито. І якщо реальна можливість отримання сум, які не були виплачені померлому спадкодавцю, відсутня, або згадані вище особи не пред'явили вимоги про виплату обумовлених сум у встановлений законом термін, то відповідні суми будуть включені до складу спадщини і успадковуються на загальних підставах.

Спадкування накопичувальної частини трудової пенсії

Давайте розберемося, що представляє собою успадковується накопичувальна частина трудової пенсії?

Багато з вас вже мають уявлення про те, що з 2002 року трудова пенсія складається з трьох частин:

• Накопичувальна частина пенсії;
• Базова;
• Страхова частина пенсії.

Важливо знати, що страхова і базова частини трудової пенсії успадковуватися не можуть. Тобто, успадковується тільки накопичувальна частина трудової пенсії застрахованої громадянина.

Коли 01.01.2002 року вступило в силу нове пенсійне законодавство, то роботодавець почав перераховувати на найманого працівника страхові внески, Інформація про яких акумулюється на індивідуальному особовому рахунку застрахованої особи в накопичувальній і страхової частинах.

Накопичувальна частина трудової пенсії формувалася протягом 3-х річного періоду, з 2002 року по 2004 року, але тільки лише у жінок 1957 року народження і молодше, і представників чоловічої статі 1953 року народження і молодше. Починаючи з 1 січня 2005 року, формування накопичувальної частини пенсії здійснюється у громадян 1967 року народження і молодше, а також індивідуальних підприємців, вік яких не має значення, але які сплачували страхові внески на накопичувальну частину пенсії до 24 травня 2005 року.

Відповідно до Федерального закону від 30 квітня 2008 року №56-ФЗ «Про додаткові страхові внески на накопичувальну частину трудової пенсії та державної підтримки формування пенсійних накопичень», починаючи з 01.01.2009 року, формування накопичувальної частини трудової відбувається також у всіх громадян, які на добровільних засадах стали учасниками програми державного співфінансування і виробляють сплату додаткових страхових внесків на накопичувальну частину трудової пенсії. У народі дана програма отримала назву «тисяча на тисячу».

Засоби успадковане накопичувальної частини трудової пенсії формуються з:

• Грошових коштів, які перераховує роботодавець на індивідуальний особовий рахунок найманого працівника в процесі його життя тільки на накопичувальну частину трудової пенсії;
• Доходу від інвестиційної діяльності, пов'язаної з розміщенням цих коштів.

Грошові кошти, які відраховуються в накопичувальну частину трудової пенсії, що підлягають спадкоємства, знаходяться в недержавному пенсійної фонді (НПФ) або в Пенсійному фонді Росії (ПФР).

Як успадковується накопичувальна частина трудової пенсії, яка перебуває в Пенсійному фонді Росії

Якщо застрахована особа померла до того, як йому була призначена накопичувальна частина трудової пенсії, то його спадкоємці мають право на отримання коштів пенсійних накопичень, облік яких проводиться в спеціальній частині його індивідуального особового рахунку.

Важливо знати! Успадкування накопичувальної частини пенсії може статися лише при настанні таких випадків:

• якщо громадянин, якому повинні її платити, до цього моменту не дожив;
• громадянин помер, вийшовши на заслужений пенсійний відпочинок, але ще жодного разу не встиг отримати пенсію або не звертався за нею;
• громадянин помер до того, як настав вік, при якому виходять на пенсію.

Але якщо ж людина хоч раз отримав пенсію, то її вже не можна буде наслідувати.

В даному принципі наслідування немає несправедливості - тут просто працює страховий принцип. Накопичувальна частина пенсії виплачується людині до кінця його днів, як і трудова пенсія в цілому. Простіше кажучи, громадяни, які прожили після настання пенсійного віку менше середнього терміну життя на пенсії (це зветься терміном дожиття, що становить 19 років після виходу на заслужений пенсійних відпочинок), фактично, платять за тих, хто буде жити більше 19 років після настання пенсії .

Відповідно до статті 38 Федерального закону від 24.07.2002 № 111-ФЗ «Про інвестування коштів для фінансування накопичувальної частини трудової пенсії в Російській Федерації» (в редакції від 02.02.2006 року) за рахунок коштів пенсійних накопичень здійснюються, зокрема, виплати в випадку смерті застрахованої особи громадянам (спадкоємцям), зазначеним в п.6 ст. 16 Федерального закону «Про трудові пенсії в Російській Федерації від 17.12.2001 №173-ФЗ (в ред. Від 22.07.2008).

Згідно ст.39 ФЗ №111-ФЗ фінансування виплат правонаступникам померлих застрахованих громадян забезпечується шляхом перерахування щомісяця керуючою компанією грошових сум у встановленому розмірі на рахунку ПФР, що відкриваються в установах Банку Росії або територіальних органах Федерального казначейства відповідно до Бюджетного кодексу РФ. А якщо установи Банку Росії відсутні, то на рахунки, що відкриті в кредитних організаціях, відібраних в порядку, визначеному Урядом РФ, і призначені виключно для здійснення виплат спадкоємцям померлих застрахованих громадян.

При цьому застрахована особа має право в будь-який момент визначити конкретних осіб спадкоємців з числа тих, хто вказаний в п.6 ст. 16 Закону про трудові пенсії (№173-ФЗ) або з числа інших осіб, яким може бути здійснена дана успадковується виплата, подавши до Пенсійного фонду РФ відповідну заяву. До того ж, застрахована особа має право встановити, в яких частках зазначені вище кошти необхідно розподілити між ними. Якщо дана заява не була подана, то успадковані кошти, які були враховані в спеціальній частині індивідуального особового рахунку, що підлягають виплаті спадкоємцям застрахованої особи, будуть в рівних частках розподілені між ними.

Коли пенсійна реформа тільки набирала обертів, то схема виплати спадкоємцям згаданих коштів розроблена не була, тому всі виплати за зверненнями спадкоємців, в більшості випадків, проводилися на підставі рішення судових органів влади. Але 3 листопада 2007 року уряд РФ прийняв Постанову №741 «Про затвердження Правил виплати Пенсійним фондом Російської Федерації правонаступникам померлої застрахованої особи коштів пенсійних накопичень, врахованих у спеціальній частині індивідуального особового рахунку», згідно з яким було визначено механізм виплати коштів пенсійних накопичень правонаступникам (спадкоємцям) застрахованих громадян, формування накопичувальної частини трудової пенсії яких на дату смерті здійснювалося через Пенсійний фонд РФ.

Хто із спадкоємців має право на отримання коштів, врахованих у спеціальній частині індивідуального особового рахунку

Спадкоємці (правонаступники) діляться на дві категорії:

правонаступники (спадкоємці) за законом (цей момент прописаний в п.6 ст. 16 Закону про трудові пенсії). Ними є родичі померлої застрахованої громадянина, яким виплата коштів пенсійних накопичень помер спадкодавця проводиться незалежно від стану працездатності та віку. Виплата йде в такій послідовності:

• В першу чергу - дружину, дітям (у тому числі і тим, які були усиновлені), батькам (усиновлювачам).
• У другу чергу - онукам, сестрам, бабусям, братам, дідусям.

Слід загострити увагу на тому, що друга категорія може успадковувати пенсійні накопичення тільки в тому випадку, якщо від правонаступників першої черги не надходило заяв.

Якщо в Пенсійному фонді Росії є заява застрахованої громадянина про те, як повинні бути розподілені його пенсійні накопичення, то Пенсійний фонд зобов'язаний сам повідомити всім правонаступникам про можливість отримання даних коштів.

У разі якщо розпоряджень від застрахованої особи немає, то спадкоємці самостійно звертаються до Управління Пенсійного фонду для подачі відповідної заяви.

Виплата успадкованих пенсійних накопичень помер годувальника однієї черги здійснюється в рівних частках. Якщо говорити про правонаступників другої черги, то вони мають право отримати пенсійні накопичення родича, враховані в спеціальній частині індивідуального особового рахунку померлого годувальника лише в тому випадку, якщо родичів першої черги немає.

Терміни, в які успадковуються кошти, враховані в спеціальній частині індивідуального особового рахунку померлої застрахованої особи

Правонаступники (спадкоємці) мають право звернутися за виплатою коштів пенсійних накопичень протягом 6 місяців з дня смерті годувальника. Для цього потрібно відвідати будь-який територіальний орган Пенсійного фонду (правонаступники його можуть вибрати самі) і подати заяву за встановленою формою. Через півроку, грошові кошти будуть виплачені спадкоємцям.

У разі якщо правонаступник (спадкоємець) не звернувся із заявою в відведені законом 6 місяців, то йому слід звернутися в суд, щоб йому відновили термін для звернення про виплату коштів пенсійних накопичень.

Як Пенсійний фонд виплачує пенсійні накопичення у спадок

Говорячи про те, чи можна успадкувати пенсію і як оформлюється спадщина пенсійних накопичень, Слід розуміти, що виплата пенсійних накопичень у спадок здійснюється після подання відповідної заяви. Спадкоємці повинні встигнути звернутися до територіального управління ПФР в шестимісячний термін з моменту смерті спадкодавця. Після закінчення цього терміну, тільки лише в судовому порядку родичі можуть відновити своє право на звернення за виплатою.

Відповідно до законодавчої бази рішення про додаткову виплату ПФР приймає не пізніше 31 липня року, який слідує за роком смерті застрахованого громадянина. Правонаступникам (спадкоємцям) при цьому будуть надіслані поштою копії рішень про додаткову виплату коштів пенсійних накопичень. Кошти будуть перераховані до 15 серпня відповідного року.

Для довідки!

• Починаючи з 1 січня 2010 року суми пенсійних накопичень, які виплачуються правонаступникам (спадкоємцям), не обкладаються 13% -м податком на доходи фізичних осіб;
• Для детального ознайомлення з порядком спадкування пенсійних накопичень зайдіть на сайт Пенсійного фонду РФ в розділ «Виплата пенсійних накопичень правонаступникам». До того ж, там можна скачати бланки заяви.

У серпні 2010 року в правила виплати пенсійних накопичень правонаступникам (спадкоємцям) були внесені поправки

Якщо громадянин був учасником Програми державного співфінансування, то в разі його смерті до виходу на заслужений пенсійний відпочинок, все кошти також перейдуть його правонаступника (спадкоємця). З даними уточненнями можна ознайомитися у Постанові Уряду РФ від 18.08.2010 року №635 «Про внесення змін до деяких актів Кабінету Міністрів України з питань виплати коштів пенсійних накопичень правонаступникам померлої застрахованої особи».

Сьогодні, якщо громадянин став учасником Програми державного співфінансування пенсії і раптово помирає до того моменту, як йому буде призначена накопичувальна частина трудової пенсії, то в складі пенсійних накопичень кошти співфінансування перейдуть його правонаступника (спадкоємця).

Мова йде не тільки про внески, які громадянин перераховував самостійно, але і про засоби співфінансування від держави, а також страхові внески, що перераховуються роботодавцем, якщо у співфінансуванні він виступав третьою стороною.

Правонаступники (спадкоємці) повинні відвідати Пенсійний фонд РФ із заявою про виплату коштів пенсійних накопичень в відведений законом термін - 6 місяців з моменту смерті застрахованого громадянина. Право на засоби, які враховувалися в спеціальній частині індивідуального особового пенсійного рахунку громадянина, до його спадкоємців переходить в двох випадках:

• якщо йому при житті не була нарахована накопичувальна частина пенсії;
• якщо не був проведений її перерахунок з урахуванням додаткових пенсійних накопичень.

Коли відбувається оформлення спадщини, і якщо заяву в ПФР подається особисто спадкоємцем, то до копій документів необхідно докласти оригінали. Якщо документи подаються поштою, то додаються копії документів, завірені у нотаріуса.

Список документів наступний:

1. документи, що засвідчують особу заявника-правонаступника, місце його проживання, вік;
2. якщо від імені правонаступника діє його законний представник (опікун, усиновитель, опікун), то знадобиться представити документи, що засвідчують його особу і покладені на нього повноваження;
3. для представників правонаступника потрібно зібрати документи, які підтверджують їх повноваження на подачу заяви про виплату коштів пенсійних накопичень (або про відмову від отримання даних коштів) і необхідних документів від імені правонаступника. Дані документи повинні бути нотаріально посвідчені;
4. для правонаступників за законом потрібно зібрати документи, які підтверджують, що вони складалися в родинних стосунках з померлим застрахованим громадянином. Серед них свідоцтво про укладення шлюбу, свідоцтво про народження, свідоцтво про усиновлення, та інші документи, здатні підтвердити ступінь спорідненості з померлим спадкодавцем;
5. для законних представників правонаступника при подачі заяви про відмову від отримання пенсійних накопичень знадобиться зібрати документи, що підтверджують попередній дозвіл органів опіки та піклування здійснити відмову від отримання коштів пенсійних накопичень, покладених правонаступника, які враховані в спеціальній частині індивідуального особового рахунку померлого застрахованого громадянина;
6. судове рішення про поновлення строку для звернення із заявою про виплату коштів пенсійних накопичень. Ці документи потрібно мати при собі правонаступників (спадкоємців), які зверталися до суду і відновили термін для звернення із заявою про виплату коштів пенсійних накопичень;
7. якщо є в наявності свідоцтво про смерть застрахованої особи, його теж слід докласти;
8. рішення недержавного пенсійного фонду, який здійснює обов'язкове пенсійне страхування, про відмову у виплаті правонаступнику коштів пенсійних накопичень в зв'язку з їх перерахуванням в резерв Фонду по обов'язковому пенсійного страхування;
9. страхове свідоцтво обов'язкового пенсійного страхування померлої застрахованої особи. Якщо є в наявності, то можна уявити документ, який видав територіальний орган Фонду, де вказано страховий номер індивідуального особового рахунку померлого застрахованого громадянина.

Необхідні перевірки повинні бути проведені протягом 5 робочих днів, і заявнику на спадщину видається розписка-повідомлення. Заявнику оригінали документів повертаються. Отримав пакет документів орган ПФР приймає одне з таких рішень:

1. якщо рішення позитивне, то документи будуть переслані в територіальний орган Фонду за місцем проживання особи, яка померла, який помер;
2. якщо рішення негативне, тобто правонаступника (спадкоємця) відмовляють, то йому повертають заяву на спадщину. Подібне рішення може бути прийнято в таких випадках:
   • у відомостях є розбіжності;
   • є помилки в оформленні документів;
   • необхідні документи відсутні.

Територіальний орган за місцем проживання померлого застрахованого громадянина в строк не пізніше останнього робочого дня місяця, наступного за місяцем, в якому закінчився термін, закріплений на законодавчому рівні для звернення правонаступників (спадкоємців) із заявами про виплату коштів пенсійних накопичень:

1. Займається перевіркою відповідності осіб, які подали заяву, колі правонаступників (спадкоємців), позначених в заяві про розподіл коштів пенсійних накопичень. Якщо подібне заява не подавалася, то територіальний орган за місцем проживання буде займатися встановленням факту і ступеня споріднення зазначених громадян з померлим застрахованим громадянином.
2. Приймає рішення про відмову у виплаті коштів пенсійних накопичень. Це відбувається в тому випадку, якщо подали заяву громадяни не є спадкоємцями, або вони відносяться до групи спадкоємців другої черги при наявних спадкоємців першої черги. Відмова може бути і з причини пропуску строку для подання заяви (або в судовому порядку згаданий строк не був відновлений).
3. Визначає частки спадкоємців.
4. Встановлює рівноцінні частки для спадкоємців за законом. Якщо спадкоємець за законом подав заяву про відмову від отримання коштів пенсійних накопичень, то розподіляє частку, яка йому належить, пропорційно між іншими спадкоємцями за законом.
5. Проводить розрахунок загальної суми коштів пенсійних накопичень померлої застрахованої особи, що підлягає розподілу між спадкоємцями, виходячи з суми коштів пенсійних накопичень, облік яких здійснюється в спеціальній частині індивідуального особового рахунку померлої застрахованої особи на дату прийняття рішення про виплату коштів пенсійних накопичень, що складаються з:
   • Страхових внесків на фінансування накопичувальної частини трудової пенсії;
   • Доходу від інвестування коштів пенсійних накопичень;
   • Чистого фінансового результату від тимчасового розміщення Фондом страхових внесків на фінансування накопичувальної частини трудової пенсії і доходу від інвестування коштів пенсійних накопичень.
6. Проводить розрахунок сум коштів пенсійних накопичень, які підлягають виплаті спадкоємцям відповідно до належними їм частками.
7. Виносить рішення про виплату спадкоємцям коштів пенсійних накопичень.
8. Розраховує суму коштів пенсійних накопичень, які, за наявності підстав, підлягають передача в резерв Фонду з обов'язкового пенсійного страхування.

Виплата спадкоємцям коштів пенсійних накопичень здійснюється територіальним органом Фонду за місцем проживання померлого застрахованого громадянина не пізніше 15-го числа місяця, який слідує за місяцем прийняття відповідного рішення.

У разі якщо пенсійні накопичення з обов'язкового пенсійного страхування померлого на дату, коли він помер, його правонаступників (спадкоємців) необхідно звернутися в даний НПФ.

Як успадковується накопичувальна частина трудової пенсії, яка перебуває в НПФ

На сьогоднішній день законодавець так і не розробив до кінця досить складне питання про порядок правонаступництва (успадкування) вкладів в недержавних пенсійних фондах. До того ж, з цього питання мало судових рішень, Тобто практики як такої немає.

Слід розрізняти дві ситуації:

1. Правонаступництво (успадкування) за договором обов'язкового пенсійного страхування (ОПВ). Фонд, відповідно до нього, зобов'язаний при настанні пенсійних підстав зробити призначення і виплату застрахованій громадянину накопичувальної частини трудової пенсії. Або ж виплатити її правонаступників (спадкоємців).
2. Правонаступництво (успадкування) за договором недержавного пенсійного забезпечення (ДПО, НУО). Фонд, згідно з цим договором, зобов'язується виплачувати учаснику фонду недержавну пенсію.

Як відбувається правонаступництво (успадкування) за договором ОПС - обов'язкового пенсійного страхування?

Коли застрахована особа здійснює переклад своєї накопичувальної частини трудової пенсії в НПФ, з ним буде укладено договір, і в ньому в окремому пункті прописується особа (або кілька осіб), які в подальшому стануть спадкоємцями. У разі якщо в договорі позначені кілька спадкоємців, то в обов'язковому порядку прописуються частки, що належать кожному з них. У разі, коли застрахований громадянин не прийняв рішення про свої майбутні спадкоємців (одному або декількох), то даний пункт з договору можна виключити. У подібній ситуації, в разі його смерті, спадкування відбувається за законом. Так чи інакше, за спадкодавцем зберігається право в будь-який час внести корективи до складу спадкоємців.

Якщо звернутися до ч.2 ст. 36.21 ФЗ від 07.05.1998№75-ФЗ «Про недержавні пенсійні фонди», то там сказано, що якщо у покійного громадянина немає правонаступників (спадкоємців), то заощадження, які враховані на його пенсійному рахунку накопичувальної частини трудової пенсії, будуть передані недержавним пенсійним фондом в ПФР. Уряд РФ встановив порядок передачі даних коштів.

Засоби, враховані на пенсійному рахунку накопичувальної частини трудової пенсії застрахованої громадянина, будуть виплачені правонаступникам (спадкоємцям) померлого спадкодавця в тому випадку, якщо вказані особи упродовж півроку з дня смерті застрахованого громадянина звернулися з відповідною заявою в НПФ. Термін обігу, якщо він був з якихось причин пропущений, може бути відновлений, але для цього доведеться звернутися в суд. Уряд Російської федерації встановлює:

1. Порядок звернення до недержавного пенсійного фонду правонаступників померлих застрахованих громадян за виплатами.
2. Порядок розрахунку сум коштів пенсійних накопичень, які підлягають виплаті НПФ правонаступникам (спадкоємцям) померлих застрахованих осіб.
3. Періодичність, терміни, порядок здійснення даних виплат.

На сьогоднішній день працює Постанова Уряду РФ від 03.11.2007 року № 742 «Про затвердження Правил виплати недержавним пенсійним фондом, що здійснюють обов'язкове пенсійне страхування, правонаступникам (спадкоємцям) померлої застрахованої особи коштів пенсійних накопичень, які враховані на пенсійному рахунку накопичувальної частини трудової пенсії».

Правонаступництво (успадкування) за договором недержавного пенсійного забезпечення (ДПО, НУО)

Щодо правил виплати НПФ правонаступникам (спадкоємцям) померлого учасника НПФ за договором недержавного пенсійного забезпечення ніяких спеціальних нормативних документів законодавцем прийнято не було. З цієї причини до керівництва необхідно приймати загальні правила про спадщину, які прописані в розділі V «Спадкове право» Цивільного кодексу РФ.

При цьому майнові права і обов'язки є за даним договором майном, яке успадковується. Якщо звернутися до ст. 1112 ЦК України, то там позначена можливість наслідування цих прав.

В умовах договору чітко прописано, які саме права та обов'язки успадковуються.

Що може бути з договором недержавного забезпечення:

• За даним пенсійного договору правонаступник (спадкоємець) може зажадати викупну суму;
• Договір може бути переоформлений на правонаступника (спадкоємця), що є учасником даного пенсійного договору.

Свідоцтво про право на спадщину, яке видане в законному порядку, є підставою для наведених вище спадкових угод.

Процес переукладання пенсійного договору нерідко пов'язаний з певними труднощами. Наприклад, якщо учасник договору і вкладник не є однією особою. Дану ситуацію рекомендується передбачити завчасно, і для цього знадобиться внести відповідне умова в договір на стадії його укладення з початковим вкладником і учасником. Протягом 12 місяців слід звернутися в НПФ з відповідною заявою про намір отримати спадок. У більшості ефективних недержавних пенсійних фондах бланки заяви є. Як правило, процедура успадкування чітко прописана в правилах НПФ, з яким у вкладника договірні відносини. У кожного недержавного пенсійного фонду є власні правила успадкування, але схожі моменти теж присутні.

У більшості випадків у НПФ є дві схеми, за якими громадянин, самостійно займається накопиченням пенсійних коштів за програмою недержавного пенсійного забезпечення (воно здійснюється на добровільних засадах), має право вступити в договірні відносини.

Це термінова і довічна пенсійна схеми.

Що являє собою термінова пенсійна схема

Громадянин за даною пенсійною схемою, виходячи на заслужену трудову пенсію, отримує пенсійні виплати протягом обмеженого часу. Кількість років, протягом яких ці виплати здійснюються, безпосередньо пов'язане з такими моментами:

• бажання споживача. Наприклад, він побажав встановити термін в 7 років;
• пенсійними правилами, встановленими конкретним НПФ. Наприклад, не менше 5 років, і не більше 15 років.

В даному випадку пенсійні кошти успадковуються, якщо громадянин, якому вони повинні були бути виплачені, помер і не дожив до цього моменту. Може бути й інша ситуація: громадянин прожив на пенсії менше обраного терміну. Наприклад, 4 роки замість обраних 7 років. У більшості випадків, НПФ перерахує спадкоємцям всю суму, яка залишилася на рахунку спадкодавця.

Що являє собою довічна пенсійна схема

Саме поняття пенсійної схеми має на увазі, що громадянин, після виходу на заслужений відпочинок, до кінця свого життя отримує пенсію. В даному випадку механізм успадкування не відрізняється від того, що застосовується при спадкуванні накопичувальної частини державної пенсії (про нього ви говорили вище).

Спадкоємці отримають гроші лише в тому випадку, якщо громадянин не дожив до призначення пенсійного забезпечення. Ніякого спадкування не буде, якщо пенсія вже призначена.

Схема отримання в спадок накопичених у недержавному пенсійному фонді коштів

Щоб отримати спадок у вигляді пенсійних накопичень, необхідно протягом 6 місяців звернутися в НПФ, де відбувалося накопичення грошових коштів, і заповнити необхідні для даної процедури документи.

Завчасно необхідно ознайомитися з пенсійними правилами фонду, приділивши особливу увагу розділу успадкування. Варто з'ясувати, які документи необхідно надати до фонду, і як пенсія буде виплачуватися. Приділіть увагу прописаної в правилах схемою розрахунку суми, яку спадкоємцям виплатить недержавний пенсійний фонд. Ці важливі моменти в пенсійних правилах обов'язково повинні відображатися.

Якщо застрахована особа не є спадкоємців, то кошти пенсійних накопичень будуть враховані в складі пенсійного резерву в ПФР. Якщо звернутися до Постанови Уряду Російської Федерації від 18.08.2010 року № 635 «Про внесення змін до деяких актів Кабінету Міністрів України з питань виплати коштів пенсійних накопичень правонаступникам померлої застрахованої особи», то там сказано, що рішення про відмову у виплаті коштів пенсійних накопичень спадкоємцям буде винесено в разі, коли кошти пенсійних накопичень складаються з коштів (частини коштів) материнського (сімейного) капіталу, включаючи отриману від інвестування прибуток.

У той же момент, не можна думати, що дані кошти пенсійних накопичень пропадуть або зовсім не будуть виплачені правонаступникам. Наприклад, якщо жінка, яка за життя направила кошти материнського капіталу на накопичувальну частину свого майбутнього пенсійного винагороди, померла, то грошові кошти материнського капіталу будуть повернуті на рахунок її сертифіката і перейдуть в подальшому її дітям або дружину.

Багато громадян помилково думають, що успадкування пенсійних накопичень відрізняється від стандартної процедури успадкування нерухомості або іншого майна. Дана процедура не складніше будь-якого іншого майна, і потрібно лише грамотно розпорядитися отриманими у спадок заощадженнями.

Не відкладайте питання своєї майбутньої пенсії в довгий ящик і поки не пізно приділіть увагу формуванню своїх пенсійних накопичень, що не залежать від державних. Час завжди грає проти вас, тому не зволікайте.

Отримати безкоштовну консультацію юриста можна по телефону:

+74997558374 - Москва
+78123631628 - Санкт-Петербург